Antes de se adquirir um seguro ou uma solução do ramo de vida é necessário saber-se quando o beneficiário adquiriu o direito a

ocupar o lugar do tomador do seguro, porém no contrato de seguro deve mencionar-se se há um consentimento, por escrito, da pessoa segura, caso esta não seja o próprio tomador do seguro, salvo se o contrato garanta a responsabilidade do tomador perante a pessoa segura.

​

Um acordo escrito pela pessoa segura também é necessário para alterar o beneficiário do seguro, sendo que este também deve

referir expressamente que o direito do tomador ou do segurado, caso se altere o beneficiário cessa no momento em que este último adquire o direito ao pagamento das importâncias seguras.

​

Este contrato, deve ainda indicar a existência de uma tabela em anexo onde devem constar os valores de resgate e de redução,

calculados anualmente, pelo menos em função do número de anos de duração do contrato e de um montante de referência relativamente ao valor das importâncias seguras, modo a que o tomador ou o beneficiário possam facilmente calcular os valores relativos ao caso específico do contrato que lhe corresponde.